こんにちはrakurogo02です。

2017年12月の不労所得金額と目標到達に関するまとめになります。毎月同じような形でまとめておりますので、皆様の参考にしていただければと思います。。

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今月の日経平均とドル円レート

いつかは大幅な調整が入るのではないかと、ある意味ヒヤヒヤしながらみている株式市場ですが、先月とあまり変わりのないまま年末まで来てしまいましたね。。。

まぁ、2017年後半はドル円レートよりもビットコインのレートが気になってしょうがなかったですが。。(笑)

11月末 12月末
日経平均 22819.03 22764.94
ドル円レート 111.48 112.00

投資配分状況

不労所得(配当金、分配金、他)を得るために行っている投資金額の配分状況… いわゆるポートフォリオというやつです。インカムゲインを目指した投資に切り替えたのが2016年。そこで一応決めたポートフォリオ構成としては債権30%、株式40%、REIT30%。まだまだ目標の構成にはたどりついていませんが、無理やりにあわせようとすると高値でつかんだりしかねないので、国債の毎月の定期・定額購入と、債券ETF、REITの押し目での買い足しで、数年かけて実現していこうとしている目標となっております。やはり、短気は損気、ですからね..

今月は、株式銘柄に比べるとJ-REIT銘柄が比較的上がりが少ない部分がありましたので、年末に向けての節税対策の損出しで、この機会にいくつかのREIT銘柄の損失を確定した上で買いなおししました。。

年末に考えるべき株(投資)の益出し、損出しと税金

ただ、REIT以上に株式銘柄の価格があがってしまっているため、あいかわらず含み益では株式相場の割合が高くなってしまってますね。。

ま、1年も終わったということで、これから確定申告の時期ですねぇ。。 毎年少しずつ電子化が進んでいる確定申告ですが、今年からは医療費控除の領収書提出が不要になりました。。 せっかくマイナンバー導入したのだから、ふるさと納税の控除申請含めてもうちょっと簡単にならないものかなーと思っている今日この頃です。(笑)

 構成目標 債権
(30%)
株式
(40%)
REIT
(30%)
2017年12月 15.0% 57.6% 27.4%

今月の配当金、分配金などの受け取り

NISA枠で非課税で受け取ったものも含め、税引き後の実際の受け取り金額となっております。(カッコ内は昨年同月の金額)

個別株配当 103,846円  (93,286円)
ETF分配 50,093円  (47,956円)
REIT分配 25,439円  (15,710円)
株主優待 34,500円  (26,600円)
貸株金利等 17,082円  (4,687円)
 
合計 230,960円  (188,239円)

株主優待は以下のものをいただきました。。

配当金、分配金は以下のところからいただきました。。

ポートフォリオの利回り状況

目標としている「株主優待も含めた不労所得の利回り3.5%」に対しては、2017年12月現在では以下のようになりました。

先月よりは下がったものの、今年1年を通じての利回りは3.59%という結果となり、目標としている株主優待も含めた年間利回り3.5%を超えることができました!!

直近3ヶ月 直近6ヶ月 直近12ヶ月
今月 3.98% ↑ 3.41% ↓ 3.59% ↓
先月 3.39% 3.72% 3.62%

 

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最後まで読んでいただきありがとうございました。よろしければ、何かぽちっとしていただけるとはげみになります。。m0m

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