こんにちはrakurogo02です。
2019年12月の不労所得金額に関するまとめになります。毎月同じような形でまとめておりますので、皆様の参考にしていただければと思います。。
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今月の日経平均とドル円レート
11月末 | 12月末 | |
日経平均 | 23293.91 | 23837.72 |
ドル円レート | 109.53 | 109.41 |
投資配分状況
不労所得(配当金、分配金、他)を得るために行っている投資金額の配分状況… いわゆるポートフォリオというやつです。インカムゲインを目指した投資に切り替えたのが2016年。現時点で決めているポートフォリオ構成としては債権15%、株式50%、REIT35%。まだまだ目標の構成にはたどりついていませんが、無理やりにあわせようとすると高値でつかんだりしかねないので、国債の毎月の定期・定額購入と、債券ETF、REITの押し目での買い足しで、数年かけて実現していこうとしている目標となっております。やはり、短気は損気、ですからね..(REITには、ソーシャルレンディングで投資している分がふくまれています)
構成目標 | 債権 (15%) |
株式 (50%) |
REIT (35%) |
2019年12月 | 15.2% | 53.8% | 31.0% |
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今月の配当金、分配金などの受け取り
NISA枠で非課税で受け取ったものも含め、税引き後の実際の受け取り金額となっております。(カッコ内は昨年同月の金額) REIT分配にはソーシャルレンディングの分配金、貸株金利等にはアフィリエイト収入が含まれております。
個別株配当 | 222,202円 (157,772円) |
ETF分配 | 54,321円 (64,279円) |
REIT分配 | 65,446円 (57,614円) |
株主優待 | 33,800円 (35,100円) |
貸株金利等 | 4,888円 (5,907円) |
合計 | 380,657円 (320,627円) |
株主優待は以下のものをいただきました。。
- 株主優待(7件)
- 6412 平和 保有株式数に応じたゴルフ利用券
- 7421 カッパ・クリエイト 保有株式数に応じた優待ポイント
- 8136 サンリオ ピューロランド入場券、ギフトショップ割引券等
- 8591 オリックス 株式保有数・保有年数に応じたカタログギフト、他
- 8601 大和証券グループ本社 カタログギフト
- 9003 相鉄ホールディングス 保有株式数に応じた相鉄乗車券、グループ優待クーポン
- 9936 王将フードサービス 保有株式数に応じた食事券
配当金、分配金は以下のところからいただきました。。
- 株式配当金(25件)
-
- あみやき亭 (2753)
- 住友化学 (4005)
- 武田薬品 (4502)
- JFEホールディングス (5411)
- アマダホールディングス (6113)
- 平和 (6412)
- ゆうちょ銀行 (7182)
- リコー (7752)
- バルカー (7995)
- 三井物産 (8031)
- サンリオ (8136)
- あおぞら銀行 (8304)
- 三菱UFJフィナンシャルグループ (8306)
- みずほフィナンシャルグループ (8411)
- オリックス (8591)
- 大和証券グループ本社 (8601)
- 日本取引所グループ (8697)
- 相鉄ホールディングス (9003)
- ソフトバンク (9434)
- KDDI (9443)
- GMOインターネット (9449)
- 王将フードサービス (9936)
- クラフトハインツ (KHC)
- コカ・コーラ (KO)
- ターゲット (TGT)
-
- ETF/REIT分配金(9件)
- 上場インデクスファンドJリート (1345)
- 上場インデクスファンド豪州リート (1555)
- 上場インデクスファンド新興国債権 (1566)
- 日本賃貸住宅投資法人 (8986)
- iシェアーズ先進国REIT ETF (IFGL)
- バンガード米国エネルギーセクターETF (VDE)
- ——
- 上場インデクスファンド海外債券 (1677) *毎月
- iシェアーズ米国優先株ETF (PFF) *毎月
- バンガード米国長期社債 ETF (VCLT) *毎月
ポートフォリオの利回り状況
目標としている「株主優待も含めた不労所得の利回り3.5%」に対しては、2019年12月現在では以下のようになりました。
直近3ヶ月 | 直近6ヶ月 | 直近12ヶ月 | |
2019年12月 | 3.40% | 2.98% | 3.42% |
2015年にインカムゲイン目的の投資ポートフォリオに切り替えて、投資金額も銘柄も増やしてきて5年目。2019年(令和元年)は年間の配当利回りがはじめて3.5%を超える結果となりました!!
最後まで読んでいただきありがとうございました。よろしければ、何かぽちっとしていただけるとはげみになります。。m0m
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