こんにちはrakurogo02です。
2020年1月の不労所得金額に関するまとめになります。毎月同じような形でまとめておりますので、皆様の参考にしていただければと思います。。
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今月の日経平均とドル円レート
12月末 | 1月末 | |
日経平均 | 23837.72 | 23205.18 |
ドル円レート | 109.41 | 108.35 |
投資配分状況
不労所得(配当金、分配金、他)を得るために行っている投資金額の配分状況… いわゆるポートフォリオというやつです。インカムゲインを目指した投資に切り替えたのが2016年。現時点で決めているポートフォリオ構成としては債権15%、株式50%、REIT35%。まだまだ目標の構成にはたどりついていませんが、無理やりにあわせようとすると高値でつかんだりしかねないので、国債の毎月の定期・定額購入と、債券ETF、REITの押し目での買い足しで、数年かけて実現していこうとしている目標となっております。やはり、短気は損気、ですからね..(REITには、ソーシャルレンディングで投資している分がふくまれています)
構成目標 | 債権 (15%) |
株式 (50%) |
REIT (35%) |
2020年1月 | 15.1% | 53.5% | 31.4% |
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今月の配当金、分配金などの受け取り
NISA枠で非課税で受け取ったものも含め、税引き後の実際の受け取り金額となっております。(カッコ内は昨年同月の金額) REIT分配にはソーシャルレンディングの分配金、貸株金利等にはアフィリエイト収入が含まれております。
個別株配当 | 8,522円 (8,197円) |
ETF分配 | 11,691円 (8,402円) |
REIT分配 | 133,370円 (111,067円) |
株主優待 | 2,500円 (2,500円) |
貸株金利等 | 78,606円 (204,882円) |
合計 | 234,689円 (335,048円) |
1月の「貸株金利等」には、特定口座の源泉徴収額の清算が入ってますので、他の月とくらべると高額となりますね。。(一昨年に比べると昨年は損出し金額が少なかったのが、10万円以上の差になってます。)
株主優待は以下のものをいただきました。。
- 株主優待(1件)
- 7918 ヴィア・ホールディングス 保有株式数に応じた割引券 もしくは カタログギフト
配当金、分配金は以下のところからいただきました。。
- 株式配当金(1件)
-
- グラクソスミスクライン (GSK)
-
- ETF/REIT分配金(8件)
- 星野リゾート・リート投資法人 (3287)
- 日本ヘルスケア投資法人 (3308)
- トーセイ・リート投資法人 (3451)
- スターツ・プロシード投資法人 (8979)
- SPDRダウジョーンズREIT ETF (RWR)
- ——
- 上場インデクスファンド海外債券 (1677) *毎月
- iシェアーズ米国優先株ETF (PFF) *毎月
- バンガード米国長期社債 ETF (VCLT) *毎月
星野リゾート・リート投資法人は最近ポートフォリオに追加し、今回が初の受取です。1月、7月が分配金受取となる数少ない銘柄の一つです。
星野リゾート・リート投資法人
ポートフォリオの利回り状況
目標としている「株主優待も含めた不労所得の利回り3.5%」に対しては、2020年1月現在では以下のようになりました。
直近3ヶ月 | 直近6ヶ月 | 直近12ヶ月 | |
2020年1月 | 3.46% | 3.02% | 3.25% |
最後まで読んでいただきありがとうございました。よろしければ、何かぽちっとしていただけるとはげみになります。。m0m
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