こんにちはrakurogo02です。
2020年2月の不労所得金額に関するまとめになります。毎月同じような形でまとめておりますので、皆様の参考にしていただければと思います。。
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今月の日経平均とドル円レート
1月末 | 2月末 | |
日経平均 | 23205.18 | 21142.96 (8.8%下落) |
ドル円レート | 108.35 | 107.58 |
今月は新型コロナウィルス騒ぎで、世界中の株式市場が2月最後の1週間で大きく下げた月でしたね。。 ドル円も一時期112円を伺う水準だったのに一気に円高が進み、結局先月からみて円高で着地という月でした。。
投資配分状況
不労所得(配当金、分配金、他)を得るために行っている投資金額の配分状況… いわゆるポートフォリオというやつです。インカムゲインを目指した投資に切り替えたのが2016年。現時点で決めているポートフォリオ構成としては債権15%、株式50%、REIT35%。まだまだ目標の構成にはたどりついていませんが、無理やりにあわせようとすると高値でつかんだりしかねないので、国債の毎月の定期・定額購入と、債券ETF、REITの押し目での買い足しで、数年かけて実現していこうとしている目標となっております。やはり、短気は損気、ですからね..(REITには、ソーシャルレンディングで投資している分がふくまれています)
構成目標 | 債権 (15%) |
株式 (50%) |
REIT (35%) |
2020年2月 | 16.1% | 52.7% | 31.3% |
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今月の配当金、分配金などの受け取り
NISA枠で非課税で受け取ったものも含め、税引き後の実際の受け取り金額となっております。(カッコ内は昨年同月の金額) REIT分配にはソーシャルレンディングの分配金、貸株金利等にはアフィリエイト収入が含まれております。
個別株配当 | 14,783円 (15,865円) |
ETF分配 | 67,307円 (67,142円) |
REIT分配 | 98,571円 (91,429円) |
株主優待 | 5,000円 (6,000円) |
貸株金利等 | 4,848円 (5,565円) |
合計 | 190,509円 (186,001円) |
株主優待は以下のものをいただきました。。
- 株主優待(3件)
- 1419 タマホーム 保有年数に応じたQUOカード
- 2492 ディーエヌエー 横浜スタジアム野球観戦チケット引換、グッズショップ割引券
- 2975 スターマイカHD QUOカード
タマホームの株主優待はQUOカードなのですが、通常は500円分のところを3年以上保有すると1000円分に増額となります。私は(多分)次回から1,000円の対象になるはず。。(笑)
配当金、分配金は以下のところからいただきました。。
- 株式配当金(1件)
-
- グラクソスミスクライン (GSK)
-
- ETF/REIT分配金(16件)
- 上場インデクスファンドJリート (1345)
- 上場インデクスファンドMSCI日本株高配当低ボラティリティ (1399)
- 上場インデクスファンド豪州リート (1555)
- 上場インデクスファンド新興国債権 (1566)
- 上場インデクスファンド日本株高配当 (1698)
- スターマイカホールディングス (2975)
- 日本プロロジスリート投資法人 (3283)
- 大江戸温泉リート投資法人 (3472)
- 平和不動産リート投資法人 (8966)
- 阪急阪神リート投資法人 (8977)
- SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- AT&T (T)
- ベライゾンコミュニケーション (VZ)
- ——
- 上場インデクスファンド海外債券 (1677) *毎月
- iシェアーズ米国優先株ETF (PFF) *毎月
- バンガード米国長期社債 ETF (VCLT) *毎月
毎年2月(と8月)は、4半期分配、隔月分配、毎月分配のETF支払いが重なる時期ですので、上場投資信託銘柄からの分配金収入が増える月ですね。。
ポートフォリオの利回り状況
目標としている「株主優待も含めた不労所得の利回り3.5%」に対しては、2020年2月現在では以下のようになりました。
直近3ヶ月 | 直近6ヶ月 | 直近12ヶ月 | |
2020年2月 | 3.21% | 2.96% | 3.23% |
最後まで読んでいただきありがとうございました。よろしければ、何かぽちっとしていただけるとはげみになります。。m0m
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