こんにちは、rakurogo02です。

スポンサードリンク

妻が新規に楽天証券にNISA口座を開設しようとしたのですが、ちょっとややこしいことになったのでご紹介したいと思います。。

NISAの開設には勘定設定期間に応じた、住所確認が必要です!!

NISA口座の開設の場合には、非課税手続きのための一部として住所確認が必要なのですが、その住所というのは「各勘定設定期間ごとに決められた基準日」の住所となっております。。

でこの勘定設定期間と基準日というのは以下のようになっておりまして、2017年8月現在でNISAの口座を開設するのであれば、現時点での住所ではなくて、2013年1月1日時点での住所を証明する必要があります。

勘定設定期間

基準日

(1)

2014(平成26)年1月1日~2017(平成29)年12月31日

2013(平成25)年1月1日

(2)

2018(平成30)年1月1日~2021(平成33)年12月31日

2017(平成29)年1月1日

(3)

2022(平成34)年1月1日~2023(平成35)年12月31日

2021(平成33)年1月1日

私の妻の場合、この基準日となる2013年1月1日時点では現住所とは異なる住所に居住していたため、現在の住民票では証明できません。。

転居前の住所を証明するには、「住民票の除票の写し」か「戸籍の附票」の二つの方法があるのですが、私の妻の場合には、このいずれもが現在居住している自治体とは違う場所なのです。。 調べたところ、戸籍の附票はマイナンバーカードを利用したコンビニ出力で取得できる自治体であることがわかったため、戸籍の附票をコンビニ出力で取得してNISA手続きを申請したのです。。。 しかーし、楽天証券でのNISA口座の手続きでは、戸籍の附票では受け付けてもらえなく、住民票の除票の写しが必要と言われてしまったのです。。(泣)

これ、ネット上のページでも同じようなケースがいくつか紹介されておりまして、戸籍の附票で受け付けてもらったというケースも報告されておりましたので安心していました。。しかし、今回の申請にあたっては、あらためて電話でも確認したところによれば、楽天証券のNISA口座開設手続きにおいては、戸籍の附票ではNGで、住民票の除票の写しが必要とのことでした。。(確かに、ホームページでもそのように記載されていますね。。)

NISA口座開設方法のご案内 | NISA(ニーサ):少額投資非課税制度 | 楽天証券

ということで、結局元の自治体に連絡して郵送で除票を発行してもらうよう依頼し、無事NISA口座手続きは行うことができました。

これからNISA手続きを進める方で、住所変更をしている方。。 転居前の住所が現住所と地理的に離れている場合には、除票を取得するのにも一苦労ということもありますので、一度、申し込みをする証券会社に確認されることをお勧めいたします。。(マイナンバーカードを使ったコンビニ出力で、除票の写しも取得できるようになるといいのですけどねぇ。。)

今週のまとめ

分配金・配当金・株主優待

今週はすかいらーくから株主優待の食事券をいただきましたが、今回から前回比較で3倍の優待!! 500円券18毎(9000円分)ということで、分厚い配当金支払い通知封筒でやってきてちょっとびっくりでした。。

項目 受取銘柄等(詳細) 合計
株式配当金 3197 すかいらーく 3,825円
ETF分配金 PFF iシェアーズ 米国優先株 ETF
VCLT バンガード米国長期社債ETF
6,574円
REIT分配金 受け取りなし 0円
株主優待・利子等 3197 すかいらーく 9,000円

上記の結果、今週の分配金・配当金・優待による不労所得(相当額)は19,399円となりました。。

ポイント巡回結果

各種ポイントアプリを使いながら、ポイントを「タダ」取りした結果となっております。。

ポイント種類 アプリ・サイトなど 獲得ポイント
楽天ポイント 楽天ポイントクラブ アプリミッション 14ポイント(毎日2ポイント)
ラッキーホームラン・ラッキースマッシュ ラッキースマッシュで1回、合計3ポイントゲット!!
Infoseekラッキービンゴ ハズレ
ポンタポイント ローソンアプリ スターをためてポイントゲット ハズレ
Tポイント Tポイントアプリ Tサイトスロット 2ポイント(”2回”当たり!!)
Edyチャージ Edyアプリ スクラッチゲーム 1ポイント(”1回”当たり!!) 

楽天ポイントアプリのラッキーホームラン・スマッシュゲームは、当選確率があがったようです。今週は1回のあたりですが、3ポイントあたり!!でした。

ポイント巡回ルートの詳細はこちらに書いてみたので、よろしければ御覧ください。。(まぁ、これは毎朝の通勤時間帯の暇つぶしのようなものなので、ここで大きく稼ごうとは思ってはいないのですけどね。) ポイント獲得時にはリアルタイムで@rakurogo02でもつぶやいています。。

スポンサードリンク

最後まで読んでいただきありがとうございました。よろしければ、何かぽちっとしていただけるとはげみになります。。m0m

ブログランキング・にほんブログ村へにほんブログ村 株ブログへにほんブログ村 小遣いブログへ
にほんブログ村 株ブログ 米国株へにほんブログ村 株ブログ 配当・配当金へにほんブログ村 小遣いブログ 副業・副収入へ